¿Cómo identificar el lavado de dinero? Aquí te contamos

SALTILLO, Coahuila. La Fiscalía General de Coahuila (FGC) ha identificado varias tipologías y señales de alerta que pueden indicar la presencia de actividades de lavado de dinero. Estas señales son cruciales para que las instituciones financieras y las autoridades puedan detectar y combatir este tipo de delitos.

Señales para identificar el lavado de dinero:

Sindicatos con múltiples cuentas bancarias:

• Los sindicatos que manejan múltiples cuentas bancarias y concentran sus operaciones en una o pocas cuentas pueden estar intentando ocultar el origen de los fondos.

Transferencias nacionales e internacionales elevadas:

• Realizar transferencias por montos muy elevados para el pago de bienes o servicios de lujo que no coinciden con el perfil del sindicato puede ser una señal de lavado de dinero.

Recursos sin relación aparente:

• La identificación de recursos enviados sistemáticamente a personas sin una relación aparente con el sindicato indica posible actividad ilícita.

Poca permanencia de recursos:

• Los fondos que no permanecen mucho tiempo en las cuentas receptoras y son transferidos rápidamente pueden ser indicativos de lavado de dinero.

Transferencias a personas sin relación:

• Las transferencias referenciadas a nombres de personas físicas sin una relación aparente con el remitente son sospechosas.

Transferencias internacionales de retorno:

• El envío de transferencias internacionales que regresan rápidamente a cuentas distintas dentro del país de origen puede ser una técnica utilizada para lavar dinero.

Estas tipologías y señales de alerta son parte del esfuerzo de la FGR para fortalecer la lucha contra el lavado de dinero y proteger la integridad del sistema financiero nacional. Las instituciones financieras deben implementar medidas de monitoreo y reportar cualquier actividad sospechosa a las autoridades competentes.