Condusef alerta sobre fraudes en créditos: verifica antes de actuar
En las últimas semanas, se ha reportado que 22 Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidades No Reguladas (SOFOM, E.N.R.) han sido víctimas de un uso fraudulento de sus nombres y datos.
CIUDAD DE MÉXICO, México.- La búsqueda de financiamiento puede convertirse en una trampa mortal para quienes no toman las precauciones necesarias. La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) ha emitido una alerta urgente sobre la creciente suplantación de identidad de entidades financieras, un fenómeno que ha dejado a muchas personas sin dinero y sin el crédito que tanto necesitaban.
Ver nota:
Spoofing, la nueva modalidad de fraude bancario
En las últimas semanas, se ha reportado que 22 Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidades No Reguladas (SOFOM, E.N.R.) han sido víctimas de un uso fraudulento de sus nombres y datos. Estas entidades, debidamente registradas en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES) de la CONDUSEF, han denunciado que están siendo suplantadas por empresas fantasma que ofrecen créditos “rápidos” y “baratos” a cambio de pagos anticipados.
La #CONDSEF alerta emite alerta por #suplantacióndeidentidad
— CONDUSEF (@CondusefMX) September 30, 2024
¡No te dejes engañar! pic.twitter.com/Ap0PUQyHTx
Un Modus Operandi Deliberado
El modus operandi de estas empresas fraudulentas es alarmantemente similar y se basa en engañar a los solicitantes con una serie de tácticas bien ensayadas:
- Identidad Usurpada: Utilizan información como razón social, direcciones y logotipos de entidades financieras reales, incluso de aquellas que han cesado operaciones. Esto se traduce en contratos, publicidad y páginas web apócrifas que aparentan legitimidad.
- Ofertas Irresistibles: Prometen créditos con pocos requisitos y pagos mensuales atractivos. Sin embargo, para “reservar” el crédito, exigen pagos anticipados que pueden oscilar entre el 10% del monto solicitado, lo que puede llevar a los solicitantes a desembolsar desde 10 mil hasta 100 mil pesos.
- Desaparecen Tras el Pago: Una vez realizado el pago, los defraudados a menudo descubren que los promotores no son parte de la entidad real, ya que no pueden volver a localizarlos. La frustración y el desamparo llevan a muchos a presentar denuncias ante el Ministerio Público.
- Domicilios Falsos: Las empresas utilizan direcciones inexistentes, combinando nombres de colonias y números que no corresponden a ninguna ubicación real, complicando aún más el rastreo de los estafadores.
- Riesgo de Datos Personales: Además, piden a los usuarios que envíen su información personal a través de redes sociales como WhatsApp o Facebook, exponiéndolos a un mayor riesgo de robo de identidad.
Consejos para evitar ser víctima
La CONDUSEF advierte que, para no caer en estas trampas, es crucial seguir una serie de recomendaciones antes de solicitar un crédito:
- Verificación de Registro: Asegúrate de que la institución esté registrada en el SIPRES. Puedes contactar directamente a la CONDUSEF para confirmar la veracidad de la entidad.
- No Pagos Anticipados: Nunca entregues dinero antes de recibir el crédito. Los gastos deben ser cobrados únicamente después de la aprobación.
- Protección de Datos: No compartas información personal ni documentos a través de redes sociales. Siempre dirígete a la entidad que has verificado.
- Lectura Detallada: No firmes documentos sin leerlos detenidamente.
- Consulta a las Autoridades: Si la razón social de la empresa incluye “S.A. de C.V.”, verifica su existencia a través de la PROFECO o la CONDUSEF.
La Prevención es la Clave
El mensaje de la CONDUSEF es claro: la prevención es la mejor herramienta contra el fraude. En un entorno donde las estafas se vuelven cada vez más sofisticadas, es fundamental que los usuarios se informen y actúen con cautela. No dejes que la urgencia por obtener un crédito te lleve a perder tu dinero. Verifica siempre antes de dar el siguiente paso.
